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2023年世界投資者周

世界投資者周是由國際證監(jiān)會組織(IOSCO)舉辦的一項全球性活動,旨在提升對投資者教育和保護(hù)重要性的認(rèn)識,展示世界范圍內(nèi)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投資者教育和保護(hù)的良好實(shí)踐。

2023年10月,在中國證監(jiān)會投資者保護(hù)局的指導(dǎo)下,開展“2023年世界投資者周”系列活動,面向廣大投資者加強(qiáng)證券期貨知識宣傳普及,引導(dǎo)理性投資、價值投資和長期投資。

問題一:如何理解“買者自負(fù)”原則?

資本市場是有風(fēng)險的市場,作為參與者,投資者應(yīng)當(dāng)樹立風(fēng)險意識與自我保護(hù)意識,增強(qiáng)自我保護(hù)能力。經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證,投資者應(yīng)當(dāng)在了解產(chǎn)品或服務(wù)情況,聽取經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上,根據(jù)自身實(shí)際情況做出判斷,審慎決策,獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險。

問題二:投資者應(yīng)有哪些適當(dāng)性義務(wù)?

(1)投資者購買產(chǎn)品或者接受服務(wù),按規(guī)定需要提供信息的,所提供的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;不按照規(guī)定提供信息,提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的,投資者應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任,經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

(2)投資者信息發(fā)生重要變化的,應(yīng)當(dāng)及時告知經(jīng)營機(jī)構(gòu),以便經(jīng)營機(jī)構(gòu)判斷是否需要調(diào)整分類或匹配意見。

問題三:投資者分為哪幾類,有什么不同?

根據(jù)投資者的基本情況、財務(wù)狀況、投資知識和經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等因素,分為專業(yè)投資者和普通投資者兩類。普通投資者根據(jù)風(fēng)險承受能力不同劃分為C1、C2、C3、C4、C5。

普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。具體而言,經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知可能導(dǎo)致其投資風(fēng)險的信息及適當(dāng)性匹配意見;向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù),應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù);不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力,或者不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù);向普通投資者進(jìn)行現(xiàn)場告知、警示,應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像,非現(xiàn)場方式應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排;與普通投資者發(fā)生糾紛的,經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。普通投資者申請成為專業(yè)投資者,需履行規(guī)定的程序,經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎評估,警示風(fēng)險。

問題四:在信息告知方面對普通投資者是如何進(jìn)行特殊保護(hù)的?

經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知下列信息:

(一)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項;

(二)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項;

(三)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化,可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項;

(四)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化,影響客戶判斷的重要事由;

(五)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;

(六)依據(jù)《證券期貨適當(dāng)性管理辦法》對投資者做出的適當(dāng)性匹配意見。

問題五:不同類型的投資者之間可以相互轉(zhuǎn)化嗎?

可以相互轉(zhuǎn)化。

問題六:專業(yè)投資者如何轉(zhuǎn)化為普通投資者?

專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者較好操作,專業(yè)投資者中的一般法人和自然人只需書面告知經(jīng)營機(jī)構(gòu)并對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)即可完成轉(zhuǎn)化。

問題七:普通投資者如何轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者?

符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者,應(yīng)當(dāng)以書面形式向經(jīng)營機(jī)構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果;提供充分的證明材料,具體包括:書面申請、投資者財產(chǎn)狀況、投資者真實(shí)投資經(jīng)歷情況、工作經(jīng)歷等證明材料。普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者要嚴(yán)格落實(shí)實(shí)質(zhì)審查的要求。

問題八:在風(fēng)險等級不匹配時可以繼續(xù)買入相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)嗎?

在經(jīng)營機(jī)構(gòu)將不匹配的情況明確告知投資者后,投資者仍主動要求購買的,經(jīng)營機(jī)構(gòu)要履行確認(rèn)程序,確認(rèn)投資者非最低風(fēng)險等級投資者;投資者本人簽署特別的書面風(fēng)險警示后仍堅持購買的,可以購買。

問題九:最低風(fēng)險等級的投資者可以購買高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)嗎?

不可以。

問題十:經(jīng)營機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行適當(dāng)性匹配時的六條底線是什么?

(一)不得向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù);

(二)不得向投資者就不確定事項提供確定性的判斷,或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見;

(三)不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);

(四)不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù);

(五)不得向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);

(六)不得其他違背適當(dāng)性要求,損害投資者合法權(quán)益的行為。